Bank

2023 - 3 - 12

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Angst vor systemischen Folgen: Was der Kollaps der Silicon Valley ... (manager-magazin.de)

Der wichtigste Techfinanzierer Kaliforniens hat die größte Bankenpleite seit der Finanzkrise hingelegt. Die Unruhe ist seither gewaltig – in der ...

Die Fed und die FDIC erwägen derzeit auch die Einrichtung eines Fonds, der es den Regulierungsbehörden ermöglichen würde, mehr Einlagen bei Banken zu sichern, die nach dem Zusammenbruch der SVB in Schwierigkeiten geraten, so Bloomberg. Die Ereignisse in Kalifornien stellten ein "Musterbeispiel für eine unangemessene Panikreaktion der Aktienmärkte" dar, sagte der Ökonomie-Professor der Deutschen Presseagentur. Es seien "unglaublich schwierige" 48 Stunden gewesen, die zum Zusammenbruch der Bank geführt hätten. In der Start-up-Community dürften die Folgen deutlich zu spüren sein. "Man hat das Gefühl, dass sich der Markt zuerst bei den Regionalbanken umsehen wird, die keine Kreditdiversifizierung haben", sagte Greg Hertrich, Leiter der US-Einlagenstrategien bei Nomura. Roku erklärte per Mitteilung an die Aufsichtsbehörden, rund 26 Prozent der Cashreserven – 487 Millionen Dollar – lägen bei der SVB. Parallel – der zweite Effekt nach der Zinswende – verloren die Anleihen in den Büchern der SVB-Bank drastisch an Wert. So wie die Bank die Branche in den vergangenen 40 Jahren unterstützt habe, sollten die Investoren nun die Bank stützen. [aktuelle Daten der Bank ](https://s201.q4cdn.com/589201576/files/doc_downloads/2023/03/Q1-2023-Mid-Quarter-Update-vFINAL3-030823.pdf), schrumpften die Assets, teilweise um 25 Milliarden Dollar pro Quartal. [FDIC die Kontrolle übernahm](https://www.manager-magazin.de/unternehmen/banken/silicon-valley-bank-us-bankenaufsicht-uebernimmt-kontrolle-a-f460fba7-d5cc-4b3f-94ec-d359c59ea2c2) und die Bank schloss. Das billige Geld, das Investoren während der Boomjahre in Techfirmen investierten, packten die Start-ups oft auf Konten bei der SVB. Der Boom des Sektors trug auch die Bank in neue Höhen.

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Nach Bankenpleite: Rund 125 Firmen wollen der Silicon Valley ... (Golem.de)

In den USA kommen Forderungen nach staatlicher Unterstützung. Die Folgen der Pleite der Silicon Valley Bank sollen abgefangen werden.

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Krisensitzungen in den USA und Großbritannien wegen Angst vor ... (derStandard.at)

Dem vorausgegangen war die Pleite der Silicon Valley Bank. Nun soll verhindert werden, dass weitere Firmen in Mitleidenschaft gezogen werden.

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Startup-Pleiten nach Zusammenbruch der Silicon Valley Bank ... (heise online)

Nachdem die Behörden die Kontrolle über die Silicon Valley Bank übernommen haben, zittern Start-ups um nicht abgesicherte Millionen-Einlagen und ihre ...

Die SVB stand auf der Liste der größten US-Banken auf dem 16. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) bestätigte dem Wall Street Journal, dass sie mit der deutschen Tochter der SVB in Kontakt stehe. Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank ist die größte US-Bankenpleite, seit die Washington Mutual im September 2008 infolge der Immobilienkrise in die Insolvenz musste. Es ist kaum anderthalb Jahre her, dass die SVB Financial Group an der Börse mit rund 44 Milliarden US-Dollar bewertet war. Zum Verhängnis wurden der SVB letztlich die Erhöhung der US-Leitzinsen und die Spezialisierung auf die Startup-Szene. Unbestätigten Berichten zufolge könnte das bereits am Montag passieren, sollte die FDIC über das Wochenende Fortschritte bei der Liquidation machen. Zugleich war zu erwarten, dass Startup-Kunden angesichts der Zinssteigerungen nicht mehr an billiges Geld kommen und eher an die eigenen Reserven gehen – und damit Geld von der Bank abziehen. [strategischer Maßnahmen](https://s201.q4cdn.com/589201576/files/doc_downloads/2023/03/Q1-2023-Mid-Quarter-Update-vFINAL3-030823.pdf)” versuchte die SVB einen Liquiditätsengpass zu vermeiden. Nach der Pleite der Silicon Valley Bank (SVB) am Freitag warnen Investoren vor einem Domino-Effekt, der die Startup-Szene und andere Banken treffen könnte. Die Nachricht ließ den Aktienkurs der SVB Financial Group abstürzen. Die Anleihen im Portfolio der SVB verloren damit an Wert, weil sie niedriger verzinst sind als aktuelle Anleihen. Der Kundenkreis der Silicon Valley Bank besteht aus Technologiefirmen, Start-ups und Risikokapitalgebern.

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Kundenpanik der Venture Capitalists: Silicon Valley Bank zahlte ... (DER SPIEGEL)

Kurz bevor die Hausbank der amerikanischen Start-up-Szene von den Behörden geschlossen wurde, überwies sie laut Medienberichten noch die regulären ...

Die britische Zentralbank (BoE) hatte am Freitag mitgeteilt, dass sie vorhabe, den britischen Arm der SVB in ein Insolvenzverfahren zu überführen. Hunt bekräftigte Äußerungen der BoE, wonach die Silicon Valley Bank insgesamt nur eine begrenzte Präsenz in Großbritannien hat und keine für das Finanzsystem kritischen Funktionen ausübt. [Schließung durch die US-Finanzaufsicht](https://www.spiegel.de/wirtschaft/usa-behoerden-schliessen-silicon-valley-bank-a-88794d81-f9e8-4531-8445-d1eff356a5a3) noch ihre jährlichen Bonuszahlungen überwiesen. Laut den Medienberichten hat der FDIC einer unbekannten Anzahl an Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern per E-Mail eine Anstellung für die nächsten 45 Tage angeboten. Offenbar werden die Bonuszahlungen im Unternehmen traditionell am zweiten Freitag im März überwiesen. Die Zahlungen wurden allerdings laut Axios nur an US-Angestellte der Bank überwiesen.

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Silicon Valley Bank: Was der Zusammenbruch für die Finanzwelt ... (DIE WELT)

Der plötzliche Kollaps der Silicon Valley Bank ist der größte Bankenzusammenbruch in den USA seit dem Jahr 2008. Manche Anleger treibt jetzt die Sorge vor ...

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Silicon Valley Bank: Amerikanische Notenbank kündigt ... (FAZ - Frankfurter Allgemeine Zeitung)

Sorgen um die zusammengebrochene Silicon Valley Bank erschüttern die Finanzmärkte. Jetzt reagieren Amerikas Währungshüter.

Deshalb reagieren Anlegerinnen und Anleger so sensibel auf die Nachrichten aus Kalifornien.“ Auch ein anderer Händler sprach eher von einem Stimmungsdämpfer. Solange die Krise bei SVB vernünftig bewältigt und Kundengelder ausgezahlt würden, sei von keinen systemischen Risiken für den Bankensektor auszugehen. Das Institut habe ein sehr spezielles Geschäftsmodell und sei auf Wagniskapital sowie die Finanzierung junger Wachstumsunternehmen spezialisiert. „Noch scheint die Silicon Valley Bank ein Einzelfall zu sein“, betonte auch Fondsmanager Thomas Altmann vom Vermögensverwalter QC Partners. Gefahren in den USA drohen aus den großen Anleiheportfolios kleinerer Banken“, betonte der Ökonomie-Professor. Die SVB hatte schon am Donnerstag für Unruhe gesorgt, als sie überraschend die Ausgabe von Aktien angekündigt hatte, nachdem ein größerer Verkauf von Vermögenswerten zu einem Verlust führte. Von ihr ging die Zinswende aus, die jetzt Banken in Bedrängnis bringen könnte. Ihr Klumpenrisiko aus der Start-up-Finanzierung ist untypisch für den Bankensektor“, sagte der Präsident des Bayerischen Finanzzentrums. Bei der im Jahr 1983 gegründeten SVB war es in den vergangenen Tagen im Zuge von Liquiditätssorgen zu immensen Mittelabzügen gekommen. Die Aktien verbuchten allein am Donnerstag ein Minus von gut 60 Prozent. Einige Bankenfachleute halten die nun geäußerten Sorgen indes für übertrieben. Die US-Notenbank Fed in Washington.

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Angst vor Bankenpleiten - Krisensitzungen in USA und GB (VOL.AT - Vorarlberg Online)

Nach der Pleite der US-Bank SVB geht an den Finanzmärkten die Sorge vor weiteren Zusammenbrüchen um. In den USA, aber auch in Großbritannien sorgte der Fall ...

In den USA hatte die Fed zuletzt weitere Zinserhöhungen signalisiert. Die Aktien des Instituts hatten am Donnerstag einen Rekord-Tagesverlust verbucht und damit Börsenwerte von rund 80 Milliarden Dollar ausgelöscht. Die Fed und die FDIC wollten sich dazu nicht äußern. "Die Regierung arbeitet mit Hochdruck an einer Lösung, um Schäden für einige unserer vielversprechendsten Unternehmen in Großbritannien zu vermeiden oder zu minimieren." "Wir haben die aktuellen Entwicklungen im Blick und berücksichtigen sie im Rahmen unserer laufenden Aufsicht", teilte die Bonner Finanzaufsichtsbehörde BaFin am Freitag mit. Die Fed und die US-Einlagensicherung FDIC erörtern einem Bericht der Agentur Bloomberg zufolge eine Auffanglösung für Institute, die nun auch unter Druck geraten könnten. Experten machen die starken Zinserhöhungen in den USA mitverantwortlich für die Probleme der SVB. Somit unterstützt das Diskontfenster laut der Fed den reibungslosen Kreditfluss an Haushalte und Unternehmen. Die Kreditvergabe der Fed über das sogenannte Diskontfenster spielt eine wichtige Rolle bei der Unterstützung der Liquidität und Stabilität des Bankensystems. In den USA hat die Notenbank Fed die Zinsen so stark angehoben wie seit den frühen 1980er-Jahren nicht mehr. Die Pleite der Silicon Valley Bank (SVB) mit Sitz in Santa Clara ist der größte Kollaps seit der globalen Finanzkrise von 2008. Das Institut hatte Ende 2022 Vermögenswerte von 209 Milliarden Dollar in der Bilanz und war damit die Nummer 16 der US-Bankenbranche.

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